こんにちは。リブラです。
７月から８月にかけては、先日のスマイルSaleで購入したニック・マジューリさんの『THE WEALTH LADDER 富の階段』を読んでいました。
私はnoteでも読書記録を書いていますが、このブログのメインテーマである資産運用と英語学習に関連する書籍については、ブログでもレビューを書くことにしています。
ブログでレビューとして記事にするときは、しっかり本の内容を頭に入れた上で書きたい。
そのため同じ本を２周読んだ時点でレビュー記事を書くことにしています。
それでは、『THE WEALTH LADDER 富の階段』のレビュー、スタートです！
本書について
ニック・マジューリさんの著書を読むのはこれで２冊目。
１冊目はみなさん大好き『JUST KEEP BUYING』でした。
では『JUST KEEP BUYING』と今回の『THE WEALTH LADDER』は何が異なるのかというと、本書では下記のように書かれています。
『JUST KEEP BUYING』が具体的な戦術（何に、いつ投資するか、それをどう実行するか）に焦点を当てているのに対し、『THE WEALTH LADDER』は一歩下がって全体を俯瞰し、大きな問いを投げかける「戦略書」だ。
本書では、その「戦略」を、個人が保有している「資産レベル」によってどのように使い分けるかということが書かれています。
そのため、本記事ではリブラの資産をサンプルとして取り上げ、私の「資産レベル」ではどのように行動するべきなのかにフォーカスしたいと思います。
リブラの資産：レベル３
まず、本書内では「資産レベル」が以下の通り６つに分けられています。
為替レートは約150円で計算されているみたい。
- レベル１（資産１万ドル＜約150万円＞未満）ー生存戦略
- レベル２（資産１万ドル＜約150万円＞以上〜10万ドル＜約1500万円＞未満）ー教育＆スキル戦略
- レベル３（資産10万ドル＜約1500万円＞以上〜100万ドル＜約１億5000万円＞未満）ー投資戦略
- レベル４（資産100万ドル＜約１億5000万円＞以上〜1000万ドル＜約15億円＞未満）ー起業戦略
- レベル５（資産1000万ドル＜約15億円＞以上〜１億ドル＜約150億円＞未満）ー事業拡大戦略
- レベル６（資産１億ドル＜約150億円＞以上）ー資産防衛戦略
2026年8月時点でのリブラの総資産は「8518万円」であるため、私の「資産レベル」はレベル３ということになります。
ずいぶん溜まったつもりでいたけど、次のレベル４へ行くには、まだ6000万円以上増やさないといけません。
今の時点では現実的じゃないっす！
レベル３の戦略
ではリブラのようなレベル３の人が、レベル４へ上がるためには、どうすればいいのでしょうか？
本書では以下のようにまとめられています。
- 取り組むべきこと：自分に合った投資法を調べよう。収入を増やすために副業を検討しよう。
- 機会：収益資産に投資しよう。複数の収入源を持とう。
- リスク：浪費すること。
- 持つべき心構え：ジャスト・キープ・バイイング。
では、これらの４つの要素について、本書の戦略に沿ったものになっているか、リブラの現状を自己評価します。
取り組むべきこと
私は米国市場に長期・分散投資を長年行っています。
その結果、インデックス投資と配当金のハイブリッドというスタイルに落ち着きました。
サラリーマンとして働いている間にも、このブログで副収入を得られたらいいなと思っていましたが、収益化というところまでは、残念ながら行き着けず。
機会
サラリーマンとして働いている間はずっと、給与の一部を投資し続けていました。
そのための仕組みづくりも行っています。
副業は収益化に至っていませんが、一応給与と配当金という２つの収入源を持っていたことになります。
リスク
フルタイムで働いているときは、むしろムダが嫌いでした。
喫茶店でのコーヒー代、書店で本を買うお金、家事サービスへ払うお金。
すべてがFIREの実現を妨げる敵のように思っていたことは事実です。
けれども会社を辞めてなんちゃってFIRE生活になってからは、お金を使うことも、お金を節約することと同じくらい大切だと気がつきました。
贅沢するのであれば、上手にやる。
贅沢に罪悪感を感じるのであれば、良い行いとセットにする。
最近はそんなリスク回避方法を取っています。
持つべき心構え
給与からの定期収入がなくなり、毎月の定期買い付けまではできなくなりました。
ですが、特定口座から新NISA口座への移行など、良いものを買い続けています。
また少額ですが、楽天ポイントやVポイントが貯まった場合も、投資信託の購入に充てています。
結構レベル３の戦略、守れていない？
まとめ
ここまで、『THE WEALTH LADDER 富の階段』の内容と、リブラをサンプルにした戦略についてまとめました。
本書はぜひ１作目の『JUST KEEP BUYING』とセットで読みたい本ですね。
そして、手元に置いておいて、ときどき自分の戦略が合っているかを確認したい本です。
今回の記事では、資産レベルとその戦略にフォーカスした記事なので、他の記述までは紹介できませんでしたが、他にも人生の学びになるいいことが書かれているのですよ。
それらはまたの機会に、別の記事たちでご紹介できたら良いなと思います。
【関連記事】：本書はnoteでも読書記録を書きました。
Thank you for reading!
